Quỹ tương hỗ - Mutual Fund - là một doanh nghiệp tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư và đầu tư vào các loại chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu và nợ ngắn hạn. Tập hợp các loại tài sản trên được gọi là danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ. Các nhà đầu tư sẽ mua cổ phần của các quỹ tương hỗ và mỗi cổ phần sẽ đại diện cho phần sở hữu đối với quỹ cũng như thu nhập tạo ra trong tương lai.
Tại sao mọi người đầu tư vào các quỹ tương hỗ?
Quỹ tương hỗ là một lựa chọn phổ biến đối với các nhà đầu tư bởi những lợi ích đa dạng mà nó mang lại:
- Quản lý chuyên nghiệp: Các hoạt động nghiên cứu, lựa chọn và quản lý đầu tư được thực hiện bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp
- Đa dạng hóa: Các quỹ tương hỗ thường phân bổ đầu tư đa dạng vào các công ty và ngành khác nhau. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro của việc "bỏ quá nhiều trứng vào một giỏ".
- Chi phí vốn hợp lý: Phần lớn các quỹ tương hỗ yêu cầu mức đầu tư tối thiểu đầu tiên khá thấp.
- Thanh khoản: Các nhà đầu tư có thể dễ dàng bán lại lại cổ phần cho quỹ vào bất cứ khi nào.
Phân loại các quỹ tương hỗ
- Quỹ thị trường tiền tệ: Loại quỹ này thường có mức rủi ro rất thấp do chỉ đầu tư vào các loại tài sản chất lượng cao trong ngắn hạn được phát hành bởi liên bang Mỹ hoặc chính quyền địa phương.
- Quỹ trái phiếu: Có rủi ro lớn hơn quỹ thị trường tiền tệ do hướng tới mức lợi suất cao hơn. Do sự đa dạng của các loại trái phiếu, do vậy rủi ro và lợi suất của các loại quỹ này cũng có sự chênh lệch rất lớn.
- Quỹ cổ phiếu: Các quỹ này sẽ đầu tư vào cổ phiếu doanh nghiệp. Trong đó có thể được chia thành nhiều nhóm nhỏ khác như: Nhóm cổ phiếu tiềm năng tăng trưởng mạnh, nhóm cổ phiếu trả lợi tức đều đặn, bám sát theo chỉ số thị trường, tập trung vào một ngành nhất định...
- Quỹ với thời gian đầu tư cụ thể: Các quỹ này nắm giữ đa dạng cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư khác. Theo thời gian, danh mục này có thể sẽ dịch chuyển tùy theo chiến lược của quỹ. Quỹ này thường được thiết kế nhằm đáp ứng nhu cầu của cá nhân với thời điểm nghỉ hưu định sẵn trong tương lai.
Lợi ích và rủi ro từ các quỹ tương hỗ
Người đầu tư vào quỹ tương hỗ sẽ hưởng lợi thông qua 3 cách sau:
- Hưởng lợi tức: Quỹ có thể sẽ nhận lợi tức từ cổ phần doanh nghiệp hoặc lãi trái phiếu. Quỹ sau đó sẽ chia số tiền này cho người đầu tư sau khi trừ đi chi phí.
- Lợi nhuận vốn: Giá của các tài sản nắm giữ bởi quỹ có thể sẽ gia tăng trong tương lai. Nếu quỹ bán ra số tài sản này, lợi nhuận thu về sẽ được phân bổ cho các nhà đầu tư.
- Tăng trưởng tài sản ròng: Nếu giá trị thị trường của danh mục quỹ tăng lên, khi đó giá trị của quỹ và cổ phần quỹ cũng sẽ tăng lên.
Cùng với đó, tất cả các quỹ đều có mức rủi ro nhất định. Với quỹ tương hỗ, bạn có thể đánh mất số tiền đầu tư của mình nếu giá các tài sản nắm giữ bởi quỹ sụt giảm. Lợi tức hay tiền lãi cũng có thể thay đổi khi điều kiện thị trường thay đổi.
Tình hình hoạt động của quỹ trong quá khứ có thể không có nhiều ý nghĩa trong việc dự đoán hiệu quả hoạt động trong tương lai, tuy vậy bạn có thể dựa vào đó để biết được mức độ biến động của quỹ trong một khoảng thời gian. Mức biến động càng lớn cho thấy rủi ro đầu tư càng cao.
Hiểu rõ về chi phí của quỹ tương hỗ
Giống như bất kỳ doanh nghiệp nào, việc vận hành một quỹ tương hỗ cũng sẽ tạo ra chi phí và sẽ được chuyển sang cho các nhà đầu tư. Mức chi phí này là khá đa dạng giữa các quỹ với nhau. Một quỹ với chi phí lớn hơn sẽ cần hoạt động hiệu quả hơn để tạo ra mức lợi nhuận tương đương với một quỹ có mức phí thấp hơn.
Chỉ một sự chênh lệch nhỏ về phí cũng có thể tạo ra một sự chênh lệch lớn trong một khoảng thời gian dài. Ví dụ, nếu bạn đầu tư 10,000 USD vào một quỹ với lợi suất 10%/năm và chi phí vận hành là 1.5%/năm, sau 20 năm bạn sẽ có khoảng 49,725 USD. Nếu bạn đầu tư vào một quỹ với lợi suất tương đương và chi phí vận hành là 0.5%/năm, sau 20 năm bạn sẽ có khoảng 60,858 USD.
Investor.gov
Tin tức, bài viết mới nhất về
quỹ tương hỗ
-
28/09/2022 09:55
Khi các chỉ số chính liên tục lao dốc kể từ đầu tháng 7 và thị trường trái phiếu biến động, các chuyên gia thị trường cho biết nhà đầu tư có thể đã mất từ 9,5 nghìn tỷ USD đến 10 nghìn...
Tags: đầu tư, thị trường chứng khoán, cổ phiếu, quỹ tương hỗ
-
-
-
-
24/09/2021 17:30
Khi dòng tiền từ nhà đầu tư quốc tế đang ồ ạt đổ vào các quỹ tương hỗ tại Mỹ với hơn 900 tỷ USD trong nửa đầu 2021 [theo Refinitiv Lipper] đã giúp cho thị trường chứng khoán Mỹ liên...
Tags: căn hộ cho thuê, nhà đầu tư, quỹ tương hỗ
-
-
10/09/2021 07:33
Đối với các nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới, hàng nghìn tỷ USD tài sản của Trung Quốc là tiềm năng lớn hơn lời cảnh báo "sai lầm lớn" của tỷ phú George Soros.
Tags: blackrock, quỹ đầu tư, quỹ tương hỗ, George Soros, tỷ phú
-
-
-
29/04/2021 12:29
Đằng sau động thái giảm sự hiện diện tại Trung Quốc có vẻ vội vàng là nhiều năm quan sát của những nhà lãnh đạo cấp cao về mô hình chi phí thấp liệu có hiệu quả hay tại quốc gia này...
Tags: vanguard, quỹ quản lý tài sản, quỹ tương hỗ
-
-
-
-
-
-
16/12/2020 11:27
Theo Bloomberg, một quỹ đầu tư chứng khoán của Vanguard đã trở thành quỹ đầu tiên trong lĩnh vực này quản lý khối tài sản trị giá 1 nghìn tỷ USD. Đây là một dấu hiệu mới cho thấy xu...
Tags: vanguard, quỹ đầu tư, quỹ tương hỗ, quỹ ETF, đầu tư
-
-
-
-
Quỹ tương hỗ được đánh giá hàng đầu là gì?
Các quỹ tương hỗ đã liên tục đạt được sự nổi tiếng khi những người tạo ra sự giàu có trong số các nhà đầu tư. Tuy nhiên, với hơn 2000 chương trình quỹ tương hỗ để lựa chọn, các nhà đầu tư mới thấy khó khăn khi tạo ra một danh sách các quỹ thực hiện các quỹ tương hỗ để đầu tư. Để giúp các nhà đầu tư dễ dàng hơn, có những cơ quan xếp hạng độc lập xếp hạng các quỹ tương hỗ này trên cơ sở lợi nhuận hoặc điều hướng hoặc kết hợp các yếu tố. Các quỹ tương hỗ đã được chỉ định xếp hạng cao bởi các cơ quan xếp hạng độc lập là các quỹ được xếp hạng hàng đầu theo họ.
Quỹ xếp hạng 5 sao là gì?
ReliancesMartMoney.com cung cấp một số quỹ tương hỗ được xếp hạng 5 sao trên cơ sở xếp hạng VRO [Nghiên cứu giá trị trực tuyến]. Họ đã được xếp hạng năm sao trên cơ sở các thông số khác nhau. Đây được coi là một trong những quỹ thực hiện các quỹ tương hỗ từ vũ trụ của các chương trình quỹ tương hỗ. Các nhà đầu tư có thể coi các xếp hạng này là một trong những yếu tố để lọt vào danh sách các lựa chọn đầu tư quỹ tương hỗ của họ. Tuy nhiên, các nhà đầu tư phải để mắt đến các xếp hạng này theo định kỳ và không cho rằng một quỹ tương hỗ sẽ luôn duy trì xếp hạng năm sao.
However, investors must keep an eye on these ratings periodically and not take it for granted that a mutual fund would always maintain a five star rating.
Có sự an toàn về số lượng, câu nói cũ đi, và khi nói đến đầu tư quỹ tương hỗ, đó không phải là một nguyên tắc xấu. Các quỹ tương hỗ lớn nhất có hàng nghìn tỷ tài sản theo Quản lý & NBSP; [AUM], ngoài tỷ lệ chi phí thấp hơn, có thể cải thiện hiệu suất theo thời gian. Ngoài ra, các quỹ tương hỗ lớn nhất cung cấp quyền truy cập vào các nhà quản lý tiền ra mắt, những người chuyên tối đa hóa các khoản đầu tư của bạn ở mức rất chi tiết [mặc dù họ cũng sẽ tính phí bạn cho việc bảo trì này].
Hiện tại, hai công ty thống trị thị trường quỹ tương hỗ trong nước: Vanguard và Fidelity. Cả hai đều cung cấp các quỹ rất mạnh mẽ với tiềm năng tăng trưởng cao và có hàng nghìn tỷ đồng trong toàn bộ tài sản của họ. Nếu bạn đang tìm kiếm tiền mặt về những lợi thế tiềm năng của quy mô trong các khoản đầu tư quỹ tương hỗ của bạn, thì đây là năm quỹ tương hỗ lớn nhất.
- Vanguard Total Stock Index Index cổ phiếu Đô đốc [VTSAX] - 1,3 nghìn tỷ đô la
- Vanguard 500 Chỉ số Quỹ Đô đốc Cổ phiếu [VFIAX] - $ 808,8 tỷ
- Vanguard Total International Index Fund Quỹ cổ phiếu Đô đốc [VTIAX] - $ 385,5 tỷ
- Fidelity 500 Index Fund & NBSP; [FXAIX] - $ 380,7 tỷ
- Vanguard Total Bond Market Index Fund Quỹ cổ phần [VBTLX] - $ 305,1 tỷ
1
- Tài sản được quản lý: 1,3 nghìn tỷ đô la [tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2021]
- Tỷ lệ chi phí: 0,04% [tính đến ngày 29 tháng 4 năm 2021]
- Hiệu suất 1 năm: 11,67% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 17,46% [kể từ ngày 31 tháng 3 năm 2022]
Đối với các nhà đầu tư sẵn sàng đầu tư tối thiểu 3.000 đô la, Quỹ VTSAX cung cấp tiếp xúc với toàn bộ thị trường cổ phần của Hoa Kỳ: các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị vốn hóa lớn. Được tạo ra vào năm 1992, cổ phiếu của Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard Total có hơn 4.070 cổ phiếu tại các tổ chức, bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet và Tesla.
Đối với những người không thể đáp ứng khoản đầu tư ban đầu trị giá 3.000 đô la, Vanguard cũng cung cấp một quỹ giao dịch trao đổi [ETF] được gọi là Vanguard Total Stock Market ETF [VTI]. Phiên bản ETF tương tự như VTSAX và chi phí giá của một cổ phiếu.
2. Vanguard 500 Chỉ số Cổ phiếu Đô đốc [VFIAX]
- Tài sản thuộc Quản lý: $ 808,8 tỷ [tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2022]
- Tỷ lệ chi phí: 0,04% [tính đến ngày 29 tháng 4 năm 2021]
- Hiệu suất 1 năm: 11,67% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 17,46% [kể từ ngày 31 tháng 3 năm 2022]
Đối với các nhà đầu tư sẵn sàng đầu tư tối thiểu 3.000 đô la, Quỹ VTSAX cung cấp tiếp xúc với toàn bộ thị trường cổ phần của Hoa Kỳ: các cổ phiếu tăng trưởng và giá trị vốn hóa lớn. Được tạo ra vào năm 1992, cổ phiếu của Quỹ chỉ số thị trường chứng khoán Vanguard Total có hơn 4.070 cổ phiếu tại các tổ chức, bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet và Tesla.
Đối với những người không thể đáp ứng khoản đầu tư ban đầu trị giá 3.000 đô la, Vanguard cũng cung cấp một quỹ giao dịch trao đổi [ETF] được gọi là Vanguard Total Stock Market ETF [VTI]. Phiên bản ETF tương tự như VTSAX và chi phí giá của một cổ phiếu.
2. Vanguard 500 Chỉ số Cổ phiếu Đô đốc [VFIAX]
- Tài sản thuộc Quản lý: $ 808,8 tỷ [tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2022]
- Hiệu suất 1 năm: 15,60% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 18,89% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Vanguard 500 Index Index Chia sẻ cổ phiếu [VFIAX] phản ánh chỉ số S & P 500, cung cấp tiếp xúc với 500 công ty lớn nhất trong thị trường chứng khoán Hoa Kỳ trong các ngành công nghiệp khác nhau. 507 cổ phiếu trong VFIAX có trọng số tương đương với các cổ phiếu trong S & P 500. Một số nắm giữ hàng đầu bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Tesla, Nvidia và Berkshhire Hathaway Inc.
Yêu cầu đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la, nhưng đối với những người không thể đáp ứng khoản đầu tư ban đầu, Vanguard cũng cung cấp một quỹ giao dịch trao đổi [ETF] được gọi là Vanguard S & P 500 ETF [Voo]. Phiên bản ETF tương tự như VFIAX và chi phí giá của một cổ phiếu.
3
Tài sản thuộc Quản lý: $ 385,5 & NBSP; tỷ đồng [tính đến ngày 28 tháng 2 năm 2022]
- Tỷ lệ chi phí: 0,11% [kể từ ngày 25 tháng 2 năm 2022]
- Hiệu suất 1 năm: -1,85% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 7,76% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Quỹ VTIAX của Vanguard theo dõi hiệu suất của các chỉ số khác nhau có chứa cổ phiếu từ các thị trường phát triển và mới nổi. Quỹ không bao gồm Hoa Kỳ và nắm giữ 7.754 cổ phiếu với 25% từ các thị trường mới nổi, gần 40% từ châu Âu và gần 27% từ khu vực Thái Bình Dương. Một số nắm giữ hàng đầu bao gồm sản xuất chất bán dẫn Đài Loan, Nestle SA, Samsung Electronics và Toyota Motor Corporation.
Đối với những người không thể đáp ứng khoản đầu tư ban đầu 3.000 đô la, Vanguard cũng cung cấp một quỹ giao dịch trao đổi [ETF] được gọi là Vanguard Total International Stock ETF [VXUS]. Phiên bản ETF tương tự như VFIAX và chi phí giá của một cổ phiếu.
4. Fidelity & NBSP; 500 Index Fund [FXAIX]
- Tài sản thuộc Quản lý: $ 399 & NBSP; tỷ đồng [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Tỷ lệ chi phí: 0,015% [tính đến ngày 29 tháng 4 năm 2021]
- Hiệu suất 1 năm: 15,63% [tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2022]
- Hiệu suất hàng năm 3 năm: 18,91% [kể từ ngày 28 tháng 2 năm 2022]
Quỹ pha trộn lớn của Fidelity theo dõi S & P 500. Kể từ ngày 31 tháng 12 năm 2021, mười nắm giữ hàng đầu chiếm 29,29% danh mục đầu tư của mình, bao gồm Apple, Microsoft, Amazon, Meta và Alphabet. Tuy nhiên, chi phí của FXAIX là một trong những chi phí thấp nhất trên thị trường và duy trì xếp hạng Morningstar 5 sao vững chắc.
5. Vanguard Total Bond Index Index Fund Chuẩn quyền [VBTLX]