10 quỹ tương hỗ hàng đầu trong 5 năm qua năm 2022
|
Ngoài cổ phiếu và trái phiếu, quỹ tương hỗ cũng là một loại sản phẩm tài chính được ưa chuộng trong giới đầu tư. Với khả năng sinh lời đều đặn và khá an toàn, đây sẽ là kênh tuyệt vời dành cho nhà đầu tư có ít thời gian để tìm hiểu thị trường. Trong những năm gần đây, các quỹ tương hỗ dần thể hiện được vị thế của mình trên thị trường tài chính Việt Nam. Ngày càng có nhiều nhà đầu tư tìm đến loại hình này để kiếm tiền. Vậy, quỹ tương hỗ là gì, cách thức hoạt động như thế nào? Hãy cùng DNSE theo dõi bài viết hôm nay nhé. Show
 Quỹ tương hỗ là gì?Quỹ tương hỗ là hình thức góp vốn của nhiều nhà đầu tư, từ đó tạo nên một quỹ lớn chung. Các nhà vận hành sẽ dùng số tiền đó để đầu tư vào những loại tài sản như: Cổ phiếu, trái phiếu,… Khi hoạt động của quỹ tương hỗ sinh ra lợi nhuận, những người góp vốn sẽ được chia đều số tiền lãi và cũng có thể là số tiền lỗ. Các quỹ tương hỗ đều được quản lý và vận hành bởi các chuyên gia tài chính có kinh nghiệm trong đầu tư và am hiểu thị trường. Các loại quỹ tương hỗ hiện nayCác loại quỹ tương hỗ trên thị trường hoạt động tương ứng với các loại chứng khoán mà quỹ xác định đầu tư. Các loại quỹ bao gồm: Index Fund (Quỹ đầu tư theo chỉ số)Đây là quỹ hoạt động dựa vào chỉ số chứng khoán. Để tham gia quỹ, nhà đầu tư chỉ cần bỏ ra một khoản chi phí thấp. Các nhà quản lý của quỹ này thường sẽ nhắm đến các cổ phiếu tương ứng với chỉ số của thị trường lớn hay các công ty có vốn hóa ở mức trung bình. Đây cũng chính là lý do mà index fund có phần mạo hiểm hơn các quỹ khác. Ví dụ: Quỹ ETF FUEMAV30 phản ánh chỉ số VN30. Fixed income (Quỹ thu nhập cố định)
Đây là quỹ thu nhập cố định, dự án đầu tư của quỹ thường nhắm đến các hạng mục có lãi suất cố định như: Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp,… Do đó, có thể nói đây là loại quỹ khá an toàn đối với nhà đầu tư. Ví dụ: Trái phiếu Chính phủ Việt Nam. Các loại quỹ tương hỗ khácNgoài 2 loại quỹ tương hỗ phổ biến được nêu trên, thị trường còn có những loại quỹ tương hỗ khác như: Sector funds (quỹ ngành), equity funds (quỹ cổ phần), balanced funds (quỹ cân bằng),… Ví dụ: Quỹ cân bằng MAFBAL do Manulife phát hành. Cách thức hoạt động của quỹ tương hỗ là gì?Quỹ tương hỗ có quy trình hoạt động và những quy định riêng, các thành phần nằm trong bộ máy hoạt động của quỹ bao gồm:
Cách phân loại quỹ tương hỗ
Lợi ích của quỹ tương hỗ là gì?Nhà đầu tư tìm đến và tham gia góp vốn vào quỹ tương hỗ bở những lợi ích như:
Tuy nhiên, khi đầu tư quỹ tương hỗ, nhà đầu tư cũng cần phải chú ý đến các chi phí khi tham gia góp vốn. Với tính chất tiện lợi và an toàn nên các chi phí khi đầu tư vào quỹ thường rất cao. Kết luậnQuỹ tương hỗ là một trong những hình thức đầu tư an toàn và tiện lợi. Với sự điều hành bởi các chuyên gia trên thị trường tài chính, nhà đầu tư có thể yên tâm góp vốn và nhận tiền lời đều đặn. Tuy nhiên, hãy lưu ý đến các chi phí khi tham gia quỹ mở để có thể tối ưu được giá trị đầu tư của bản thân. Hy vọng bài viết hôm nay giúp các bạn hiểu được quỹ tương hỗ là gì và cách hoạt động của nó. Hãy theo dõi bài viết tiếp theo của DNSE để có thể biết thêm nhiều kiến thức tài chính bổ ích nhé. Các quỹ tương hỗ ở Ấn Độ là một cách tuyệt vời để đầu tư tiền của bạn và phát triển nó. Các quỹ tương hỗ về cơ bản là một nhóm tiền mà bạn có thể đầu tư. Bạn không thực sự sở hữu cổ phiếu, mà thay vào đó, hãy mua cổ phiếu trong một quỹ quản lý tiền và trả cổ tức dựa trên hiệu suất của các tài sản cơ bản. Tuy nhiên, họ đi kèm với bộ rủi ro và cạm bẫy của riêng họ. Các quỹ tương hỗ được quản lý bởi một người quản lý quỹ, người chăm sóc tất cả các khía cạnh của việc chạy và quản lý chúng, bao gồm đầu tư tiền vào cổ phiếu hoặc trái phiếu và quản lý bất kỳ tổn thất nào phát sinh trong quá trình giao dịch. Các quỹ tương hỗ cũng có rất nhiều chi phí như phí môi giới và chi phí phân phối cần phải được trả bởi các nhà đầu tư. Những chi phí này thực sự có thể ăn hết một phần đáng kể của bất kỳ lợi nhuận nào bạn nhận được từ các khoản đầu tư này. Mặc dù đúng là các quỹ tương hỗ có phí quản lý thấp hơn so với các tùy chọn đầu tư khác như cổ phiếu, trái phiếu và hàng hóa, nhưng vẫn có một chi phí chi phí liên quan đến việc điều hành chúng cần được tính vào tổng lợi nhuận của bạn. Do đó, bạn nên xem xét đầu tư vào các quỹ tương hỗ mang lại cho bạn lợi nhuận cao. & NBSP; Quỹ tương hỗ tốt nhất trong 10 năm đã mang lại lợi nhuận lớn Which Have Provided Great Returns
1. Mũ lớn phụ thuộcReliance Large CapReliance Large Cap Fund đã liên tục đánh bại điểm chuẩn của nó, Nifty 100 Tri. Bằng cách xem xét danh mục đầu tư của chứng khoán, chúng ta có thể nói rằng các nhà quản lý quỹ là những người tin tưởng vững chắc vào câu chuyện tăng trưởng của Ấn Độ. Điều này là do có sự phụ thuộc nặng nề vào các lĩnh vực như tài chính, chăm sóc sức khỏe, kỹ thuật, v.v ... Một số công ty tuyệt vời trong danh mục đầu tư là SBI, L & T, Axis Bank Ltd., ICICI Ltd., HDFC Bank Ltd., ITC Ltd. Tài chính Bajaj, v.v. Mục tiêu đầu tư Quỹ có mục tiêu đầu tư hai lần:
2. ICICI Prudential bluechip Quỹ cổ phần & NBSP;ICICI Prudential Bluechip Equity FundICICI Prudential Bluechip Fund có một hồ sơ theo dõi mạnh mẽ về hiệu suất mạnh mẽ. Nó đã đánh bại điểm chuẩn Nifty Tri của nó kể từ khi thành lập. Với trọng tâm chính là các lĩnh vực chính và các tên tuổi lớn như ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd. Đã sẵn sàng để phát triển (tài chính, ô tô, CNTT, hàng tiêu dùng). Mục tiêu đầu tư Quỹ có mục tiêu đầu tư hai lần:
2. ICICI Prudential bluechip Quỹ cổ phần & NBSP;ICICI Prudential Bluechip Fund có một hồ sơ theo dõi mạnh mẽ về hiệu suất mạnh mẽ. Nó đã đánh bại điểm chuẩn Nifty Tri của nó kể từ khi thành lập. Với trọng tâm chính là các lĩnh vực chính và các tên tuổi lớn như ICICI Bank, HDFC Ltd. HDFC Bank Ltd., ITC Ltd., Infosys, Motherson Sumi Systems Ltd. Đã sẵn sàng để phát triển (tài chính, ô tô, CNTT, hàng tiêu dùng). Mục tiêu đầu tư cho quỹ là hai lần như được nhấn mạnh dưới đây: Các nhà quản lý quỹ tìm cách tạo ra sự tăng giá vốn dài hạn và phân phối thu nhập thông qua đầu tư vào 200 cổ phiếu hàng đầu (công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu và vốn chủ sở hữu) về vốn hóa thị trường trên Sở giao dịch chứng khoán quốc gia (NSE);Tata Equity P/E FundNgười quản lý quỹ cũng đặt một số phần của Quỹ vào Chứng khoán Nợ và Công cụ thị trường tiền tệ 3. Quỹ vốn chủ sở hữu Bluechip của ICICI Prudential Mặc dù quỹ nằm trong không gian giới hạn giữa, sự biến động của quỹ thấp hơn so với điểm chuẩn.The fund invests in sectors such as financial services, automobiles, and energy. This has led the fund to beat its benchmark Nifty 50 Total Return by a significant margin throughout its 10-year history. Mục tiêu đầu tư Mục tiêu đầu tư của Quỹ là cung cấp thu nhập hợp lý và thường xuyên cho các nhà đầu tư cùng với khả năng đánh giá vốn. 5.HDFC Quỹ giới hạn nhỏ & NBSP; HDFC Small Cap FundQuỹ này được coi là một trong những quỹ đầu tư nhỏ tốt nhất của các cố vấn tài chính và đã nhất quán trong hiệu suất của nó Trong năm 2018, đã có một sự điều chỉnh thị trường, tuy nhiên, điều này cho chúng tôi một cơ hội tuyệt vời để đầu tư vào chương trình này. Một số nắm giữ hàng đầu của nó là KEC International, SKF India Ltd., NRB Bearings Ltd., Balkrishna Industries, Sharda Cropchem Ltd., và NIIT Technologies Ltd., một phần nhỏ cũng được đầu tư vào các công cụ thị trường tiền tệ. Do đó, các nhà đầu tư có thể nghĩ đến việc đầu tư vào chương trình này trong thời gian dài (tốt nhất sẽ là trong 10 năm tới trở lên)Also, a small portion is also invested in money market instruments. Therefore, investors can think of investing in this scheme for the long term (the best would be for the next 10 years or more) Mục tiêu đầu tư Mục tiêu đầu tư của quỹ là tạo ra sự đánh giá vốn dài hạn cho các nhà đầu tư bằng cách đầu tư vào ba công cụ chính, cụ thể là:
6.Aditya Birla Sun Life Tax Cứu trợ 96 & NBSP; Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96ELSS không chỉ tìm kiếm sự đánh giá cao về vốn cho quỹ, mà còn cung cấp cho các nhà đầu tư lợi ích thuế. Aditya Birla Sun Life Tax Cứu trợ 96 Quỹ là một trong những quỹ ELSS tốt nhất hiện có trên thị trường hiện nay.Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96 Fund is one of the best ELSS funds available in the market today. Một trong những lợi thế chính của loại quỹ này là khắc sâu thói quen đầu tư dài hạn giữa các nhà đầu tư vì thời gian khóa cho quỹ là 3 năm. Không chỉ thế này, tải trọng của quỹ là không.Not just this, the exit load of the fund is NIL. Mục tiêu đầu tư Là một quỹ ELSS, mục tiêu là cung cấp tăng trưởng vốn dài hạn cùng với miễn thuế cho các nhà đầu tư. Số tiền miễn trừ tối đa có thể được yêu cầu bởi một nhà đầu tư theo ELSS (áp dụng theo mục 80C của Đạo luật Thuế thu nhập, 1962) là 1,5 lakhs INR. Do đó, quỹ này cung cấp lợi ích hai lần cho các nhà đầu tư(applicable under section 80C of the Income Tax Act, 1962) is INR 1.5 lakhs. Therefore, this fund provides a two-fold benefit to investors
7. Quỹ Equity & Nợ Prudential Equity & NBSP; ICICI Prudential Equity & Debt FundĐây được coi là một trong những quỹ lai ổn định nhất và được quản lý bởi ông S Naren và Manish Banthia, người có thể được coi là mavericks trong lĩnh vực quản lý quỹ. Thứ hai, sự phụ thuộc mạnh mẽ vào các lĩnh vực quan trọng như tài chính (vốn chủ sở hữu- 22,4 %; nợ- 79,1 phần trăm) và năng lượng (25,4 %); Mục tiêu đầu tư Mục tiêu đầu tư của Quỹ là tạo ra sự tăng giá vốn dài hạn bằng cách đầu tư vào các công cụ sau:
Phái sinh vốn chủ sở hữuMirae Asset India Equity Fund6.Aditya Birla Sun Life Tax Cứu trợ 96 & NBSP; ELSS không chỉ tìm kiếm sự đánh giá cao về vốn cho quỹ, mà còn cung cấp cho các nhà đầu tư lợi ích thuế. Aditya Birla Sun Life Tax Cứu trợ 96 Quỹ là một trong những quỹ ELSS tốt nhất hiện có trên thị trường hiện nay. Một trong những lợi thế chính của loại quỹ này là khắc sâu thói quen đầu tư dài hạn giữa các nhà đầu tư vì thời gian khóa cho quỹ là 3 năm. Không chỉ thế này, tải trọng của quỹ là không.Neelesh Surana along with Mr Harshad Borawake, are the fund managers and they have extensive experience in the field of fund management. Mục tiêu đầu tư Là một quỹ ELSS, mục tiêu là cung cấp tăng trưởng vốn dài hạn cùng với miễn thuế cho các nhà đầu tư. Số tiền miễn trừ tối đa có thể được yêu cầu bởi một nhà đầu tư theo ELSS (áp dụng theo mục 80C của Đạo luật Thuế thu nhập, 1962) là 1,5 lakhs INR. Do đó, quỹ này cung cấp lợi ích hai lần cho các nhà đầu tưICICI Prudential Balanced Advantage FundĐánh giá cao vốn và Mục tiêu đầu tư Lợi ích thuế
Mục tiêu đầu tư của Quỹ là tạo ra sự tăng giá vốn dài hạn bằng cách đầu tư vào các công cụ sau: DSP Tax Saver FundSửa chữa bên trong an ninhThe fund size the expense ratio is reasonable, thereby highlighting that the fund has huge potential to grow going forward. Mục tiêu đầu tư 8. Quỹ vốn chủ sở hữu của Mirae Asset India Đây là một quỹ đa vốn hóa được xếp hạng 5 sao của GROWW và đã đánh bại đáng kể điểm chuẩn của nó trong những năm qua (bảng được đưa ra dưới đây) Quỹ có phân bổ 35% trong các lĩnh vực tài chính. ICICI Bank Ltd., Axis Bank Ltd., Ngân hàng Kotak Mahindra, vv là một số tên. Mặc dù đó là một quỹ đa vốn, rủi ro cho quỹ ít nhiều giống với thị trường; Neelesh Surana cùng với ông Harshad Borawake, là những người quản lý quỹ và họ có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý quỹ.Mục tiêu đầu tư của quỹ là tạo ra sự đánh giá vốn dài hạn cho các nhà đầu tư. Các nhà quản lý quỹ đạt được điều này bằng cách tận dụng các cơ hội đầu tư tiềm năng trong các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu và vốn chủ sở hữu. Dưới đây là một vài yếu tố cần xem xét trước khi bạn đầu tư vào các quỹ tương hỗ:
Chân trời đầu tư của một quỹ tương hỗ phụ thuộc vào thời gian bạn dự định giữ chúng. Nếu bạn có nhu cầu ngay lập tức về tiền, thì bạn có thể muốn xem xét đầu tư vào một quỹ ngắn hạn sẽ được sử dụng trong một vài năm. Mặt khác, nếu bạn có kế hoạch đầu tư trong nhiều thập kỷ, thì các quỹ dài hạn sẽ phù hợp hơn với bạn.
Mục đích chính của việc mua các quỹ tương hỗ là tiết kiệm thuế và kiếm được lợi nhuận cho các khoản đầu tư của bạn. Mặc dù bạn có thể chọn một quỹ có mục tiêu cụ thể, nhưng luôn luôn tốt để theo dõi hiệu suất của quỹ theo thời gian và xem liệu nó có đáp ứng các mục tiêu tài chính của bạn không. Điều quan trọng là đảm bảo rằng các quỹ tương hỗ bạn đầu tư phù hợp với tình huống của bạn. Ví dụ: nếu bạn tiết kiệm để nghỉ hưu, bạn sẽ muốn chọn một quỹ cân bằng đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu. Nếu bạn đang tìm kiếm một số linh hoạt tài chính, thì một quỹ định hướng tăng trưởng có thể phù hợp hơn với nhu cầu của bạn.
Các quỹ tương hỗ cũng phù hợp cho các nhà đầu tư có sự thèm ăn có rủi ro cao vì họ có thể đa dạng hóa các khoản đầu tư của họ trên các lĩnh vực và lĩnh vực khác nhau với chi phí thấp hơn so với các lựa chọn đầu tư khác như cổ phiếu hoặc trái phiếu.
Lợi nhuận được đo bằng sự khác biệt giữa những gì bạn đầu tư và những gì bạn nhận lại khi hiệu trưởng của bạn được trả lại cho bạn. Lợi nhuận tốt có nghĩa là các khoản đầu tư của bạn đang tạo ra nhiều hơn những gì họ phải trả cho bạn thông qua phí và thuế mà công ty quản lý chúng (tức là, tỷ lệ chi phí quản lý).
Lệ phí là các khoản phí được áp dụng bởi một cố vấn đầu tư hoặc nhà môi giới trên những gì bạn trả trực tiếp cho họ. Các khoản phí được tính bởi các quỹ tương hỗ khác nhau từ kế hoạch này sang kế hoạch khác. Hầu hết các công ty tính phí hàng năm dao động từ 1% đến 2% mỗi năm trên số tiền đầu tư vào chương trình này. Bạn nên kiểm tra tất cả các khía cạnh này trước khi bạn đầu tư vào bất kỳ chương trình nào để bạn nhận được lợi ích tối đa từ tiền của mình! Sự kết luậnMột quỹ tương hỗ là một cách để đặt tiền của bạn để làm việc theo cách mà bạn không thể một mình. Bài viết này sẽ giúp bạn có được quỹ tương hỗ tốt nhất để đầu tư, hiểu các thành phần khác nhau của nó và có được kiến thức tốt về lợi nhuận và phí.best mutual fund to invest in, understand its various components, and acquire a good knowledge of returns and fees. Để đọc RA & NBSP; Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm, xin vui lòng nhấp vào & NBSP; Nhà phân tích Hereresearch - Bavadharini KSdisclaimer, please click here Quỹ tương hỗ nào có lợi nhuận cao nhất trong 5 năm qua?Quỹ vốn chủ sở hữu của Canara Robeco Bluechip Đây là chương trình quỹ tương hỗ vốn cổ phần lớn hoạt động cao nhất trong 5 năm qua, theo dữ liệu của AMFI.Kế hoạch trực tiếp của Quỹ Vốn chủ sở hữu Canara Robeco Bluechip đã mang lại lợi nhuận 15,03% trong khi kế hoạch thường xuyên của chương trình này đã trả lại 13,48% trong 5 năm.
This is the highest performing large cap equity mutual fund scheme in the last 5 years, according to AMFI data. The Direct Plan of Canara Robeco Bluechip Equity Fund has given a return of 15.03% while the Regular Plan of the scheme has given a return of 13.48% in 5 years.
Những quỹ tương hỗ nào là tốt nhất trong 5 năm tới?Kế hoạch SIP tốt nhất trong 5 và 3 năm trong quỹ đầu tư và quỹ nợ. Quỹ nào là quỹ tương hỗ tốt nhất trong 10 năm qua?Quỹ tương hỗ tốt nhất trong 10 năm đã mang lại lợi nhuận lớn.. Trở thành mũ lớn .. ICICI Prudential Bluechip Fund Fund .. ICICI Prudential Bluechip Fund Fund .. Tata Equity P/E Fund .. Quỹ giới hạn nhỏ HDFC .. Aditya Birla Sun Life Tax Cứu trợ 96 .. ICICI Prudential Equity & Nợ Nợ .. Quỹ vốn chủ sở hữu của Mirae Asset India .. Lợi nhuận 10 năm tốt trên một quỹ tương hỗ là gì?Các quỹ đầu tư có lợi nhuận tốt nhất trong 10 năm. |
