10 nhà quản lý quỹ tùy ý hàng đầu năm 2022

Quỹ đầu tư hay quỹ mở là gì? quỹ đầu tư mở là một quỹ đầu tư tập thể cho phép phát hành thêm và mua lại cổ phiếu đã phát hành bất cứ lúc nào. Nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu của những quỹ như vậy trực tiếp từ công ty quản lý quỹ, hoặc thông qua một hãng môi giới. 

Có thể hiểu đơn giản đầu tư vào quỹ Mở là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Thay vì nhà đầu tư tự đầu tư chứng khoán trực tiếp thì họ đầu tư tiền vào quỹ mở. Quỹ mở có các chuyên gia đầu tư kinh nghiệm sẽ đầu tư tiền của quỹ vào cổ phiếu, trái phiếu. Nếu đầu tư vào các công ty thì nhà đầu tư sẽ nhận được cổ phiếu, còn đầu tư vào quỹ mở thì sẽ nhận được chứng chỉ quỹ. Quỹ mở là quỹ đại chúng, tuy nhiên, điểm khác biệt đáng chú ý nhất đến từ việc quỹ mở là loại hình có thể giúp nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ cho Công ty Quản lý quỹ tùy theo nhu cầu cá nhân. Việc này giúp tính thanh khoản được nâng cao, nhà đầu tư có thể chốt lời hoặc hạn chế rủi ro nếu Quỹ hoạt động không hiệu quả.

Dưới đây là danh sách các quỹ đầu tư, quỹ mở tại Việt Nam có tỷ suất lợi nhuận từ cao xuống thấp trong những năm qua. Bạn có thể tham khảo và đưa ra lựa chọn phù hợp tùy theo khả năng chịu rủi ro và chiến lược đầu tư của mình.

Bên cạnh chứng khoán, quỹ đại chúng cũng là một lựa chọn đầu tư đáng cân nhắc. Tuy nhiên, không phải ai cũng có thể biết chính xác quỹ đại chúng là gì hay các thông tin quan trọng khác về quỹ mà nhà đầu tư cần lưu ý. Nếu bạn đang tò mò hoặc chưa có câu trả lời thỏa đáng cho các câu hỏi trên thì hãy đọc bài viết này ngay nhé!

Tìm hiểu về quỹ đại chúng

Quỹ đại chúng là gì?

Theo quy định tại Điều 4 & Điều 38 Luật Chứng khoán năm 2019, khái niệm “quỹ đại chúng” được giải thích như sau: “Quỹ đại chúng là quỹ đầu tư chứng khoán bán công khai chứng chỉ quỹ ra công chúng.” 

Có thể hiểu đơn giản, đây là một quỹ được thành lập nhằm mục đích kiếm lợi nhuận từ việc đầu tư vào một số loại tài sản như chứng khoán, bất động sản,… Nguồn vốn của quỹ được huy động thông qua việc phát hành chứng chỉ quỹ ra công chúng. 

Tại Việt Nam, hầu hết các quỹ đều là quỹ đại chúng và do công ty quản lý quỹ quản lý. Các công ty này thay mặt nhà đầu tư sử dụng tiền vốn để đầu tư vào các sản phẩm chứng khoán. Tùy từng thời điểm, nhà đầu tư được hưởng lợi từ chênh lệch giá mua – bán chứng chỉ quỹ hoặc nhận cổ tức của quỹ dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV).

Với quỹ đại chúng, nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hàng ngày đối với các quyết định đầu tư của quỹ. Quỹ đại chúng bao gồm quỹ mở và quỹ đóng. Trong đó, quỹ đóng là quỹ có thời gian hoạt động hạn chế, nhà đầu tư không được phép bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ. Ngược lại, thời gian hoạt động của quỹ mở tùy theo quyết định của ban điều hành và cho phép nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ.

Đặc điểm của quỹ đại chúng

Quỹ đại chúng đi kèm với một số quy định cụ thể nhằm hạn chế tiêu cực, giảm rủi ro cho nhà đầu tư. Dưới đây là một số đặc điểm của quỹ nhà đầu tư cần nắm để hiểu hơn về quỹ cũng như quyền lợi của bản thân.

Về việc vốn thành lập quỹ

Việc huy động vốn của quỹ đại chúng được pháp luật quy định như thế nào?

Quỹ đại chúng chỉ được thành lập khi có ít nhất 100 nhà đầu tư (không kể nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp) mua chứng chỉ quỹ và tổng giá trị chứng chỉ quỹ đã bán tối thiểu phải là 50 tỷ đồng.

Trường hợp số vốn huy động được không đáp ứng đủ 2 điều kiện theo quy định trên, công ty quản lý quỹ phải trả lại toàn bộ số vốn góp cho nhà đầu tư trong thời hạn 15 ngày (tính từ ngày kết thúc huy động vốn). Bên cạnh đó, công ty quản lý quỹ cũng là người chịu mọi chi phí và nghĩa vụ tài chính phát sinh từ việc huy động vốn.

Với điều kiện khắt khe này, nhà đầu tư có thể hoàn toàn tin tưởng vào những quỹ đã được thành lập.

Về ban đại diện của quỹ đại chúng

Quy định của pháp luật về việc thành lập ban đại diện của quỹ đại chúng

Hội đồng quản trị (Ban đại diện) của quỹ đại chúng là người đại diện cho quyền lợi của nhà đầu tư, do hội nhà đầu tư bầu ra. Quyền và nghĩa vụ của Hội đồng quản trị sẽ do Điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán quy định.

Các quyết định của Hội đồng quản trị được thực hiện bằng việc biểu quyết tại cuộc họp. Mỗi thành viên của Ban đại diện sẽ có một phiếu bầu. Cuộc họp sẽ lấy ý kiến ​​bằng văn bản hoặc bằng một số hình thức khác theo quy định tại Điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán. 

Ban đại diện thường bao gồm từ 3 đến 11 người. Trong đó, có ít nhất ⅔ số thành viên trung lập, không liên quan gì đến công ty quản lý quỹ hay ngân hàng giám sát.

Tất cả các quy định về nhiệm kỳ; tiêu chuẩn; số lượng thành viên; bổ nhiệm, miễn nhiệm, bổ sung thành viên Ban đại diện; điều kiện, thủ tục họp,… đều được quy định trong Điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán.

Với những yếu tố này, quyền lợi của nhà đầu tư sẽ được đảm bảo tối đa. Bạn sẽ không phải lo ngại rằng tiền của mình bị tận dụng để trục lợi cá nhân.

Một số hoạt động bị hạn chế của quỹ đại chúng tại Việt Nam

Các hạn chế mà pháp luật quy định cho quỹ đại chúng là gì?

Công ty quản lý không được sử dụng vốn và tài sản của quỹ đại chúng để thực hiện các hoạt động:

• Đầu tư vào chứng chỉ quỹ của chính quỹ đại chúng đó hoặc các quỹ đầu tư khác.
• Đầu tư vượt quá 15% tổng giá trị chứng khoán đang lưu hành của một tổ chức phát hành.
• Đầu tư hơn 20% tổng tài sản của quỹ vào chứng khoán đang lưu hành của một tổ chức phát hành.
• Đầu tư hơn 30% tổng tài sản của quỹ vào các công ty có quan hệ sở hữu với nhau.
• Cho vay hay bảo lãnh bất kỳ khoản vay nào.

Cơ cấu đầu tư của quỹ có thể sai lệch so với quy định. Tuy nhiên, những sai lệch này không được phép chênh lệch quá 15% so với các giới hạn đầu tư trên. Ngoài ra, nguyên nhân của sự chênh lệch phải xuất phát từ việc tăng hoặc giảm giá trị thị trường hay việc giải ngân hợp pháp của quỹ đại chúng.

Các công ty quản lý có trách nhiệm báo cáo với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước về các thông tin sai lệch và phải điều chỉnh danh mục đầu tư để đảm bảo hạn mức trên trong thời hạn 3 tháng (tính từ ngày phát sinh sai lệch). 

Ngoài ra, công ty quản lý cũng không được đi vay để tài trợ cho các hoạt động của quỹ. Ngoại trừ việc đi vay ngắn hạn để thực hiện các khoản chi cần thiết với thời hạn tối đa 30 ngày.

Ưu và nhược điểm khi đầu tư vào các quỹ đại chúng

Giống như những hình thức đầu tư khác, tham gia vào các quỹ đại chúng cũng có những ưu và nhược điểm riêng:

Đầu tư quỹ đại chúng có ưu và nhược điểm gì?

Ưu điểm

• An toàn: điểm nổi bật nhất khi đầu tư các quỹ đại chúng là tính an toàn, ít rủi ro. Tại đây, bạn không cần phải tự mình theo dõi thị trường và ra quyết định đầu tư. Thay vào đó, công ty quản lý quỹ – nơi có những chuyên gia tài chính hàng đầu sẽ giúp bạn sử dụng nguồn vốn một cách hợp lý. Với những ai không có nền tảng kiến thức tốt về thị trường thì đầu tư chứng chỉ quỹ là một lựa chọn tối ưu.
• Tiết kiệm thời gian: khi đầu tư quỹ đại chúng, bạn sẽ không phải quan tâm quá nhiều tới các biến động thị trường vì thế không tốn thời gian theo dõi bảng điện.

Nhược điểm

• Lợi nhuận không lớn: tuy rằng ít rủi ro nhưng lợi nhuận mà các quỹ đại chúng mang lại không quá lớn. Nếu kỳ vọng có thể gấp đôi số vốn trong một năm thì quỹ đại chúng không phải lựa chọn lý tưởng cho bạn.
• Không có quyền quyết định với việc đầu tư: khi đầu tư quỹ, bạn sẽ không thể trực tiếp kiểm soát danh mục của mình. Trong trường hợp bạn đánh giá mã cổ phiếu quỹ đang đầu tư không tiềm năng, bạn cũng không thể thay đổi được.

Lời kết

Trên đây là những thông tin cơ bản giúp nhà đầu tư hiểu được về quỹ đại chúng là gì, cũng như các quy định pháp luật hiện hành cần lưu ý về quỹ đại chúng. Hy vọng bạn đã có được câu trả lời thỏa đáng cho bản thân sau khi đọc xong bài viết này. Nhớ ghé thăm DNSE thường xuyên để đón đọc các chủ đề hữu ích tiếp theo trong thời gian tới bạn nhé! 

Điểm nổi bật - Những con số

• Tổng tài sản tùy ý thuộc Quản lý (AUM) trong số 500 người quản lý được đưa vào bảng xếp hạng lên tới 91,5 nghìn tỷ USD vào cuối năm 2018, giảm 3% so với cuối năm 2017. AUM trung bình là 45,6 tỷ USD vào năm 2018, tăng từ chúng tôi 44,0 tỷ đô la vào năm ngoái.
• BlackRock đã giữ vị trí của mình với tư cách là người quản lý tài sản lớn nhất trong bảng xếp hạng kể từ năm 2009. Trong năm thứ năm liên tiếp, Vanguard và State Street hoàn thành top ba. & NBSP;
• Tăng trưởng AUM theo khu vực dao động từ -4,9% ở Bắc Mỹ đến 17,9% cho phần còn lại của loại thế giới. Châu Âu trải qua sự sụt giảm 3,9%.
• 20 người quản lý hàng đầu, tỷ lệ của tổng tài sản giảm từ 43% trong năm 2017 xuống còn 42% trong năm 2018. Tổng AUM của họ giảm 4,8% xuống còn 38,6 nghìn tỷ USD.
• Các nhà quản lý Hoa Kỳ đã đạt được một thành viên trong top 20, T. Rowe Price. Có 13 nhà quản lý Hoa Kỳ trong top 20, kế toán & nbsp; với 72,6% tổng số AUM. Phần còn lại là các nhà quản lý châu Âu.
• Trong số 20 người đứng đầu, một nửa trong số họ là những người quản lý tài sản độc lập, tiếp theo là các ngân hàng (7) và các nhà quản lý thuộc sở hữu bảo hiểm (3), giống như năm ngoái.
• Các loại tài sản truyền thống của vốn chủ sở hữu và thu nhập cố định tiếp tục chiếm phần lớn tài sản: 78,0% của tất cả các tài sản (43,6% vốn chủ sở hữu, thu nhập cố định 34,4%), giảm 5,6% trong năm 2018.
• Các khoản đầu tư thụ động đã giảm 3,4%, theo bối cảnh mà tất cả các chỉ số vốn chủ sở hữu chính có lợi nhuận âm trong năm 2018.

Nguồn: Viện suy nghĩ trước. Bấm để phóng to Nguồn: Viện suy nghĩ trước. Bấm để phóng to

Source: Thinking Ahead Institute. Click to enlarge

Quan sát chính trong ngành công nghiệp & NBSP;

• Đầu tư là một ngành công nghiệp thay đổi nhanh chóng: Một số tên 242 tên trong danh sách 500 người quản lý tài sản lớn nhất năm 2008 của chúng tôi không nằm trong danh sách năm 2018 của chúng tôi.
• Mười năm qua là một môi trường khá lành tính cho các nhà quản lý tài sản: thị trường đang tăng và tỷ suất lợi nhuận mạnh mẽ. Hầu hết các nhà quan sát đều mong đợi sự gián đoạn trong những năm tới, với áp lực lớn hơn đến từ việc nén phí, chi phí công nghệ cao và hoạt động điều tiết.
• Tính bền vững đã trở thành một vấn đề không thể tránh khỏi. Khi cuộc nói chuyện trên mặt trận này biến thành hành động, các công ty hàng đầu sẽ là những người quản lý để thu hẹp khoảng cách nói, mà còn cả khoảng cách tác động, đó là sự thiếu hụt giữa mong muốn về một nền kinh tế bền vững hơn và khả năng tạo ra nó.
• Có sự đánh giá cao về tầm quan trọng của văn hóa đối với thực tiễn hiệu quả của các tổ chức đầu tư. Kết nối các dấu chấm từ văn hóa đến chiến lược, với niềm tin và giá trị, và với tầm nhìn và sứ mệnh, đã trở thành một thách thức và cơ hội lãnh đạo quan trọng. Một mục đích cơ bản mạnh mẽ hơn - ngoài việc theo đuổi sự tăng trưởng và lợi nhuận chỉ - có thể là một yếu tố khác biệt mạnh mẽ trong một ngành công nghiệp đông đúc phải đối mặt với một môi trường đầy thách thức.

Quản lý quỹ

Fe Fundinfo Alpha Managers - Top 10 bằng hiệu suất

Khu vực:

Công cụ: Tìm kiếm người quản lý quỹ

Công cụ: Hiệu suất biểu đồ trình quản lý

Thêm vào biểu đồ:

Bao gồm tổng hợp nhóm ngang hàng

Chỉ trả lại từ khu vực này

Biểu đồ rõ ràng

Tin tức & nghiên cứu

Dữ liệu được cung cấp bởi Fe Fundinfo. Chăm sóc đã được thực hiện để đảm bảo rằng thông tin là chính xác, nhưng Fe FundInfo không đảm bảo, không đại diện cho cũng không đảm bảo nội dung của thông tin, cũng không chấp nhận bất kỳ trách nhiệm nào về lỗi, không chính xác, thiếu sót hoặc bất kỳ mâu thuẫn nào trong tài liệu này. Hiệu suất trong quá khứ không dự đoán hiệu suất trong tương lai, nó không phải là lý do chính hoặc duy nhất để đưa ra quyết định đầu tư. Giá trị của các khoản đầu tư và bất kỳ thu nhập nào từ chúng có thể giảm cũng như tăng.

Bạn hiện đang sử dụng một trình duyệt cũ sẽ không được Trustnet hỗ trợ sau ngày 31/07/2016. Để đảm bảo bạn được hưởng lợi từ tất cả các tính năng trên trang web, vui lòng cập nhật trình duyệt của bạn. & NBSP; & nbsp; & nbsp; đóng

• Bởi: Nhân viênStaff
• Ngày 21 tháng 10 năm 2022 tháng 10 năm 2022 October 21, 2022
• 15:00

Các nhà quản lý tài sản lớn nhất thế giới 500, tổng tài sản tùy ý được quản lý tăng 10,2 % vào năm 2021, đạt 131,7 nghìn tỷ USD, theo một báo cáo mới của Viện suy nghĩ trước WTW.

Nó cho thấy AUM Bắc Mỹ chiếm hơn một nửa (59,9 %) của AUM trong 500 nhà quản lý hàng đầu, thu được 78,9 nghìn tỷ đô la vào cuối năm 2021. Bắc Mỹ đã tăng 11,7 %, trong khi châu Âu chỉ tăng 4,1 % và Nhật Bản giảm 1,1 %. Các nhà quản lý từ phần còn lại của thế giới đã có một năm mạnh mẽ và thấy tài sản của họ dưới sự quản lý tăng 32,4 %.

BlackRock Inc. được xếp hạng là người quản lý tài sản lớn nhất thế giới và là người đầu tiên vượt quá 10 nghìn tỷ đô la, tiếp theo là Vanguard Group Inc. ở mức 8 nghìn tỷ đô la và Fidelity Investments và các cố vấn toàn cầu của State Street, với mức khoảng 4 nghìn tỷ đô la. 20 nhà quản lý tài sản hàng đầu thế giới hiện chịu trách nhiệm cho hơn 59 nghìn tỷ đô la tài sản, đã tăng trưởng với tỷ lệ hàng năm trên trung bình là 13 %, báo cáo cho biết, lưu ý & NBSP; Các nhà quản lý chiếm 15 trong số 20 công ty lớn nhất và khoảng 82 phần trăm tài sản. Đáng chú ý, là kết quả của việc hợp nhất và cạnh tranh, 218 Quản lý tài sản đặc trưng trong bảng xếp hạng 10 năm trước hiện không có.

ĐỌC: & NBSP; Các quỹ hưu trí toàn cầu hàng đầu kết hợp AUM tăng 8,9 % vào năm 2021: Báo cáo

Các quỹ được quản lý thụ động đã tăng 12,1 % trong năm - nhanh hơn so với tài sản được quản lý tích cực, tăng 9,5 % - và hiện chiếm 29 % tài sản, theo báo cáo. Vốn chủ sở hữu và thu nhập cố định tiếp tục chiếm phần lớn tài sản ở mức 46,5 % và 33,9 %, tương ứng. Các chiến lược khác, bao gồm đầu tư dựa trên trách nhiệm pháp lý và các giải pháp chuyên gia khác chiếm 7,1 % tài sản, tiếp theo là tiền mặt (6,6 %) và các lựa chọn thay thế (5,9 %).

Tài sản được phân bổ cho các khoản đầu tư môi trường, xã hội và quản trị tăng lên hơn 60 % tài sản, trong khi phân bổ cho các chiến lược LDI đã chậm lại một chút xuống còn 13,9 %, giảm từ 14,2 % vào năm 2020. của các nhà quản lý đã tăng số lượng phụ nữ và các thành viên của các nhóm thiểu số được bảo vệ khác ở vị trí cao. Ba phần tư các nhà quản lý đã phân bổ các nguồn lực bổ sung cho công nghệ và dữ liệu lớn (76 phần trăm) và an ninh mạng (75 %).

Ngoài ra, gần ba phần tư (72 phần trăm) các nhà quản lý đã tăng số lượng sản phẩm đầu tư họ cung cấp cho khách hàng. Gần một phần ba (29 phần trăm) cho biết mức phí quản lý đầu tư tổng hợp giảm, trong khi 13 phần trăm báo cáo sự gia tăng phí.

Đọc: & NBSP; Tài sản lương hưu DC đánh bại DB ở thị trường lớn nhất: Báo cáo

Ai là người quản lý quỹ tốt nhất?

Ai là người quản lý quỹ lớn nhất thế giới?

Ai là người quản lý tài sản tốt nhất ở Anh?

Công ty quản lý tài sản tốt nhất là gì?